ロボアドバイザー、2022年6月実施のキャンペーン情報は？
ロボアドバイザーは、資産運用をプロにお任せできる（投資一任型）、忙しい方に便利なサービスです。証券会社や金融機関など各社から様々なロボアドバイザーが提供されている中、新規に口座開設すると、現金プレゼントやポイント付与などの特典付きキャンペーンも実施されているので、初心者の方でも資産運用を始めやすい期間となっています。
この記事では、2022年6月に実施されているロボアドバイザー各社のキャンペーン情報をご紹介します。ロボアドバイザーの特徴やキャンペーンの参加方法についても解説するので、ロボアドバイザーを活用した資産運用に興味のある方や、キャンペーン情報について詳しく知りたい方は参考にしてみてください。
※本記事は2022年5月28日時点の情報をもとに執筆されています。最新の情報については、ご自身でもよくお調べの上、ご利用ください。
目次
- ロボアドバイザーの特徴
- ロボアドバイザー3社のキャンペーン情報
2-1．ウェルスナビ（WealthNavi）
2-2．お金のデザイン（THEO＋docomo）
2-3．マネックス証券（ON COMPASS） - ロボアドバイザーのキャンペーンに参加する方法
3-1．口座開設
3-2．エントリー
3-3．適用条件を満たす - まとめ
1 ロボアドバイザーの特徴
ロボアドバイザーとは、アルゴリズムに基づき資産運用の手伝いをしてもらえる運用支援サービスです。投資先の選定、投資判断、運用などの全部または一部を業者側にお任せできるのがロボアドバイザーの特徴です。
ロボアドバイザーの主な種類には、資産運用を行うための一連の作業をすべてお任せできる「投資一任型」と、AIによって適正な投資先の提案をしてもらい、投資家側がそれに基づいて自身で銘柄の買付作業や運用を行う「アドバイス型」があります。
投資一任型は、最適な投資先の提案およびポートフォリオの作成から、投資先の選定、投資判断、運用までを任せることができます。定期的にリバランスをして資産配分の調整作業を行ってくれるため、投資の専門知識がなくても資産運用にかける時間や手間を省けることから、初心者の方でも始めやすいのが特徴です。
一方、アドバイス型は、各利用者に合った投資先の提案をして貰えますが、銘柄の買付作業や運用はアドバイスに基づいて利用者が行います。そのため、投資の判断基準についてだけ専門家から助言を受け、機械的に買付や運用を行えば済むので、投資作業の負担軽減に繋がります。
なお、各業者が提供するロボアドバイザーによる資産運用サービスは、長期的なスパンで世界経済の成長から利益を得ることを目的とするのが基本です。そのため、短期的に大きな投資リターンを得るのは難しく、リターンを受けるまでにある程度の時間を要するのも特徴となっています。
2 ロボアドバイザー3社のキャンペーン情報
2022年6月にキャンペーンを実施しているロボアドバイザー会社は、「ウェルスナビ」「お金のデザイン」「マネックス証券」などです。上記3社が実施しているキャンペーン内容を詳しく確認していきましょう。
2-1 ウェルスナビ（WealthNavi）
ウェルスナビは、フィンテックによる個人の資産運用サービスを提供する企業で、2016年7月13日よりロボアドバイザーの提供を開始しています。預かり資産運用者数では国内最多級のサービスとなっており、長期・積立・分散投資で将来に向けた資産形成をスマホやパソコンから手軽に始められるのが特徴です。
ウェルスナビでは、2022年6月時点で以下のキャンペーンを実施しています。
新規ご利用プログラム
ウェルスナビで初めて資産運用を始めた方を対象に、現金をプレゼントしてもらえる常設のプログラムです。キャンペーン適用でもらえる金額は、口座への入金額とNISA口座の開設の有無で以下の通り異なります。
| 口座への入金額 | プレゼント金額 | |
|---|---|---|
| NISA口座未開設 | NISA口座開設済 | |
| 50万以上～100万円未満 | 1,500円 | 3,000円 |
| 100万円以上～150万円未満 | 2,000円 | 4,000円 |
| 150万円以上 | 2,500円 | 5,000円 |
なお、新規ご利用プログラムの適用を受けるには、以下4つの条件をすべて満たす必要があります。
- 対象期間の終了日までにエントリー
- 対象期間中に初めて資産運用を開始する
- 対象期間中に口座へ合計50万円以上入金する
- 対象期間中に出金依頼を1回も行っていない
プログラムの対象期間は、2021年5月14日以降に口座へ初めて入金した日から6ヶ月目の末日までです。例えば、初めての入金日が2022年6月1日の場合、2022年12月末日までがキャンペーンの対象期間となります。
期間限定のキャンペーンではありませんが、エントリー必須で入金額も定められているので、適用対象になるには条件等について事前によく確認しておきましょう。
積立開始プログラム
ウェルスナビの自動積立を3ヶ月連続で行うと、積立開始プログラムの適用対象となり、1ヶ月間の積立額に応じた現金をプレゼントしてもらえます。毎月の積立額とプレゼント金額は、以下の通りです。
| 積立額（1ヶ月） | プレゼントを受けられる金額 |
|---|---|
| 1万円以上～3万円未満 | 500円 |
| 3万円以上～5万円未満 | 1,000円 |
| 5万円以上～10万円未満 | 1,500円 |
| 10万円以上～20万円未満 | 2,000円 |
| 20万円以上～30万円未満 | 3,000円 |
| 30万円以上～50万円未満 | 5,000円 |
| 50万円以上～100万円未満 | 7,000円 |
| 100万円以上 | 15,000円 |
また、キャンペーンの適用を受けるための条件は、以下の通りです。
- 初回自動積立引落の月から3ヶ月目の末日までにエントリーする
- 自動積立申込後、初回の引落日から3ヶ月連続で1万円以上引落が行われている
- 初回積立引落の月の末日までに資産運用を開始する
- 初回積立の月から4カ月後の末日まで出金依頼を行っていない
なお、キャンペーンの適用を受けられるのはウェルスナビのみなので、提携サービスである「WealthNavi for 住信SBIネット銀行」「WealthNavi for ソニー銀行」等の利用者は適用対象外になります。また、キャンペーン適用を受けられる回数は、1人につき1回限りとなります。
友達招待プログラム
ウェルスナビの利用者で、友人や知人を招待した上で一定条件を満たすと、「友達招待プログラム」のキャンペーンの適用を受けられます。キャンペーンの適用対象になった場合、招待した方と招待された方の両方が現金プレゼントの対象となります。
キャンペーン適用対象になった場合にプレゼントされる金額は、以下の通りです。
| 招待した方 | 招待された方 |
|---|---|
| 1人招待につき500円 | 500円 |
キャンペーンの適用条件は、「招待した方」と「招待された方」で以下の通り異なり、ともに下記条件をすべて満たす必要があります。
| 招待した方 | 招待された方 |
|---|---|
| 招待メール、招待メッセージを送信する | 招待メール、招待メッセージを経由して口座申込およびユーザー登録をする |
| 口座開設日の翌月末までに新規で資産運用開始 | |
| 口座開設日の翌月末までに10万円以上保有 | |
| 資産運用開始日からその翌月末まで一度も出金していない |
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2-2 お金のデザイン（THEO＋docomo）
THEO＋docomoは、お金のデザインがNTTドコモと提携して提供しているロボアドバイザーサービスです。世界規模の分散投資と業界最安水準の手数料が強みのTHEOで資産運用を行いながら、ドコモの共通ポイントであるdポイントを貯められるのが特徴で、2022年6月に実施されているキャンペーンは、以下の通りです。
dポイントプレゼントキャンペーン
2022年4月28日～2022年7月31日までの期間、THEO＋docomoの申込みを完了して一定条件を満たすと、dポイントを200ポイントもらえるキャンペーンが実施されています。
キャンペーンの適用対象となるには、THEO＋docomoの申込みを完了させるほか、SMBC日興証券の口座開設が求められます。そのため、SMBC日興証券の口座を保有していない方が当キャンペーンの適用を受けるには、SMBC日興証券の口座開設も併せて必要になります。
なお、キャンペーンの適用を受けるには、THEO＋docomoの申込の際にエントリーが必須なほか、dアカウントを持っていない場合、dアカウントの作成も必要です。
手数料割引プログラム
THEO＋docomoの手数料割引プログラムの適用対象になると、3ヶ月間の運用平均額に応じて手数料の割引を受けられます。利用者は、運用平均額（特定の3ヶ月間）をベースに積立と出金実績を加味した上で「THEO Color Palette（テオ カラーパレット）」というカテゴリーに分けられており、各カラーとその基準および手数料は、以下の通りです。
| カラー（カテゴリー） | 特定の3ヶ月間の運用平均額 | 適用手数料（税込）および割引率 |
|---|---|---|
| ホワイト | − | 年1.100％（通常） |
| ブルー | 1万円以上～50万円未満 | 年0.990％（10％割引） |
| グリーン | 50万円以上～100万円未満 | 年0.880％（20％割引） |
| イエロー | 100万円以上1,000万円未満 | 年0.770％（30％割引） |
| レッド | 1,000万円以上 | 年0.715％（35％割引） |
上記の割引適用対象のカラーとなるには、上記表の運用平均額のほか、以下の条件をすべて満たす必要があります。
- dカードGOLDでおつり積立を設定している
- キャンペーン適用判定期間中に一度も出金がない
- 毎月1万円以上の通常積立を行っている
2-3 マネックス証券（ON COMPASS）
マネックス証券は、リスク管理を徹底したロボアドバイザーサービスの「ON COMPASS」を提供しています。 ON COMPASSは、独自の金融工学に基づいた分散投資を行うことで、下落リスクに強く、高度な専門知識や煩雑な手間を必要としないため、初心者の方に適しているのが特徴です。
ON COMPASSでは、資産運用のデビュー応援プログラムを実施しており、ON COMPASSを2020年4月1日以降に初めて利用した方を対象に、最大1年間、運用で発生する手数料の一部のキャッシュバックを受けられるキャンペーンが実施中です。
キャッシュバック額は、預かり資産の年0.4％です。キャッシュバックを受けられる期間は、初回の買付日を対象とする月から翌年同月に当たる前の月末までなので、例えば、2022年6月1日に初回買付を行った場合、2023年5月末日までキャンペーン適用によるキャッシュバックを受けられます。
キャッシュバックを受けられる時期は、毎年1月、4月、7月、10月の4回で、その前の3ヶ月間のキャッシュバック金額が入金されます。
3 ロボアドバイザーのキャンペーンに参加する方法
キャンペーンの参加方法は各社で異なりますが、基本的な手順は以下の通りです。
3-1 口座開設
新規でロボアドバイザーを利用する場合、事前に診断等を受けた上で、口座開設が必要となります。基本的に申し込みはネットでも受け付けており、指定フォームに利用者の氏名・年齢・住所等の個人情報を入力した後、本人確認書類を提出します。本人確認書類は、マイナンバーカードもしくは身分証明書＋個人番号通知カード等を用意します。
3-2 エントリー
ロボアドバイザーのキャンペーン参加には、事前エントリーが求められる場合もあります。例えば、ウェルスナビの「新規ご利用プログラム」や「積立開始プログラム」、THEO＋docomoの「dポイントプレゼントキャンペーン」へ参加するには事前にエントリーが必要です。
エントリー方法は各社で異なりますが、通常、ログイン後に「エントリー」ボタンを押せば、手続きの完了となります。なお、キャンペーンによってはエントリーが必要でない場合もあります。
3-3 適用条件を満たす
キャンペーンの適用対象となるには、各社で指定された条件を達成する必要があります。条件の内容はそれぞれ異なりますが、1つでも未達成のものがあると適用対象外になるため、指定された期間内で条件を達成できそうかについて、事前に検討しておくことが大切です。
まとめ
ロボアドバイザー各社では、新規利用者の投資デビューを応援するキャンペーンや、運用金額に応じて現金プレゼントやポイント付与などのキャンペーンが実施されています。
各キャンペーンで適用対象となる条件や、エントリーの有無は異なるので、事前によく確認してから、参加するキャンペーンを選ぶことが大切です。
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