Funds（ファンズ）で優待・特典を受ける方法は？5つの事例や投資の注意点も
「Funds（ファンズ）」は、上場企業や有名企業など融資先を絞った投資型クラウドファンディングサービスです。1円単位の少額から投資をすることができ、2023年4月までに350億円以上の融資実績がありますが過去に損失を出したこともなく、債券投資に代わるサービスとして個人投資家の間で期待されています。
ファンドの想定利回りは年利1%から3%と、他の投資型クラウドファンディングと比べてやや控えめの水準と言えるでしょう。一方、Fundsならではの特徴として融資先の企業に関する優待や特典を受けられるというメリットがあります。
そこで本記事ではFundsのこれまでの実績から優待や特典を受ける方法と、投資する際の注意点についてお伝えします。
<!–なお、ファンズでは2022年7月5日19時から2022年7月12日15時の期間中、優待付きファンド「ぐるなび Premium Meal Kit 応援ファンド#1」を先着募集しています。このファンドでは、2万円以上投資し、ぐるなび所定の応募フォームからエントリーすると、抽選で10人に「ぐるなびプレミアムミールキット」商品1セットがプレゼントされます。
ラインアップされているのは「とんかつ成蔵 三谷氏監修 とんかつミールキット」「銀座しのはら 篠原氏監修 西京焼きのミールキット」「金色不如帰 山本氏監修 本格ラーメンミールキット」「TACUBO 田窪氏監修 チョップドハンバーグとカチョカヴァッロチーズのソテー レンズ豆のサラダ添えのミールキット」「シバカリーワラ監修 11種のスパイス香るチキンカレーキット」「マンチズバーガー シャック監修 コルビージャックチーズバーガーのミールキット」「菰田 欣也シェフ監修 花椒香る本格麻婆豆腐ミールキット」です。
この優待の抽選に外れても、ぐるなびプレミアムミールキットの購入時に利用できる10％OFFのディスカウントクーポン、人気商品を先着で購入できる購入権が進呈されますので、気になる方は詳細をチェックされてみると良いでしょう。–>
※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。
目次
- Fundsの特徴、優待・特待付き案件の仕組み・申し込み手順
1-1．分配金以外に宿泊費割引などの優待が受けられる
1-2．Fundsの案件で優待を受ける方法 - Fundsの優待付き案件の事例
2-1．マネーフォワードMEファンド
2-2．石垣真栄里ホテルファンド
2-3．からだにユーグレナファンド
2-4．アスコット未来創造ファンド
2-5．外為どっとコムファンド - Fundsの特典・優待付きファンドに投資するときの注意点
3-1．融資先の財務状況を見る
3-2．自分が利用しやすい特典であるのかを見る - まとめ
1．Fundsの特徴、優待・特待付き案件の仕組み・申し込み手順
Fundsは、上場企業に資金を貸し出す形で投資ができる貸付投資のサービスで、ファンズ株式会社が提供しています。
Fundsのファンドは資金調達をする企業によって組成されるのが特徴です。企業は集めたお金をグループ会社に貸し付け、その利息や返済を元手として投資家に分配金が支払われる仕組みとなっています。
Fundsの優待・特典付きファンドとはどのような特徴があるのか、仕組みや優待を受ける方法について詳しく解説していきます。
1-1．分配金以外に宿泊費割引などの優待が受けられる
ば年利2%、運用期間12カ月のファンドに投資すれば100万円を投資すれば年間で2万円の分配金を受け取れます。一方で、Fundsのファンドをみると分配金の利回り以外にも投資家に対する特典や優待の記載があるものがあります。
優待の内容は、融資先の企業が運用するサービスにお得に利用できる特典などが中心です。
1-2．Fundsの案件で優待を受ける方法
Fundsの優待を受ける方法はシンプルです。優待・特典の条件が説明されているファンドにそれぞれの条件をクリアしたうえで投資することで、優待特典を受け取ることができます。
投資する金額に応じて優待や特典が増えるものや、投資金額にかかわらず一定というものもあります。また優待や特典を受けるためには、規定の金額以上の投資が必要ということもあるので、各ファンドの条件を確認して投資しましょう。
2．Fundsの優待付き案件の事例
実際にFundsで募集が行われた優待や特典付きの案件を紹介します。
2-1．マネーフォワードMEファンド
マネーフォワードMEファンドは、オンライン型のクラウド会計を運営しているマネーフォワードへ融資を行う案件となっています。このファンドの特典は、マネーフォワードの利用料が年間で1年間無料となるという特典が付与されています。
本ファンドに50万円以上投資された方の中から抽選で100名様に、「マネーフォワード ME プレミアムサービスクーポン1年分」（以下、本優待）を進呈いたします。
※引用：マネーフォワードMEファンド#1
抽選であるため必ずしも特典を受けられるわけでありませんが、当選した場合には投資家にとって利用しやすいサービスのひとつであるマネーフォワードを1年間無料で利用可能でした。
【関連記事】マネーフォワードMEと連携できる投資型クラウドファンディングサービスは？7社を紹介
2-2．石垣真栄里ホテルファンド
石垣真栄里ホテルファンドは、沖縄石垣島でホテルを運営する会社に融資を行うというものです。こちらのファンドでは、投資金額に応じて三つの特典が用意されています。
例えば、300万円以上投資すれば1室1泊の無料宿泊券がもらえる特典がありました。また抽選ではなく確実に受けられる特典である点も嬉しいポイントです。
2-3．からだにユーグレナファンド
からだにユーグレナファンドは健康食品を販売する会社への融資案件です。
【Funds優待】「からだにユーグレナ 睡眠・ストレスWサポート 機能性表示食品のお試し用（21粒）」をプレゼント
今回、5万円以上を投資した投資家に対し、睡眠の質（注1）改善、ストレス緩和（注2）にWで働く「からだにユーグレナ」初の機能性表示食品で、自然豊かな石垣島で育ったユーグレナ由来の栄養が同時に摂取できる「からだにユーグレナ 睡眠・ストレスWサポート 機能性表示食品のお試し用（21粒）」（目安量：1日3粒/7日分）をプレゼントします。
※引用：からだにユーグレナファンド#3
5万円以上を投資した投資家に対し、ユーグレナの機能性表示食品をプレゼントしてもらえるという特典です。7日分なので継続利用するにはやや少なめですが、投資先の事業の商品について詳しく知っておきたい方も気軽に利用できるメリットがあります。
2-4．アスコット未来創造ファンド
アスコット未来創造ファンドは不動産会社への融資案件ですが、特典は不動産関係ではなく、グルメ好きな人にとって嬉しいものとなっています。
【Funds優待】抽選で50名様に「ボイルずわいがに＆黒毛和牛すき焼きセット」をプレゼント
本ファンドに30万円以上投資された方を対象とし、Funds優待として抽選で50名様に、「ボイルずわいがに＆黒毛和牛すき焼きセット」（以下、本優待）をお送りいたします。
※引用：アスコット未来創造ファンド#8
このように融資先の会社の事業と直接の関連がない特典であるケースもあります。
2-5．外為どっとコムファンド
こちらはFX投資サイトを運営する「外為どっとコム」への融資ファンドです。
【Funds優待】ファンド投資金額の「1%分のFXポイント」と抽選で30名様に「選べる食品コードギフト3万円分」を進呈いたします。
※引用：外為どっとコムファンド#1
投資先のFXサービスに関する特典と、抽選でグルメ特典という2つの特典がうれしいファンドです。
3．Fundsの特典・優待付きファンドに投資するときの注意点
Fundsの特典優待付きファンドに投資するときは、どのような点に注意すると良いのか見て行きましょう。
3-1．融資先の財務状況を見る
Fundsは、2023年4月までに350億円以上の募集を行っており、投資家への返済遅延や分配遅延といった事態が起きたことはありません。しかし、過去に大きな問題が起きたことがないからといって、将来のリスクを必ずしも保証しているとは言えません。
投資型クラウドファンディングを利用する時は投資リスクを軽減するために、融資先の情報をできる限り確認しておきましょう。
Fundsでは融資先の企業の社名の公開はどのファンドでも行っています。多額の融資を受けて会社がきちんと返済する能力があるのか、融資先の会社の財務状況や、Funds経由で受けた融資を活用する予定の事業の可能性を確認しましょう。
3-2．自分が利用しやすい特典であるのかを見る
優待や特典付きファンドを選ぶときに利用する際に気をつけておきたいのが、優待や特典が自分にとってどれほどのメリットがあるかという点です。
例えば、北海道に住んでいる方が九州地方のホテルを利用する特典をもらっても、距離があるため日常的には使いにくいものとなることもあります。一方近場のホテルの特典であれば、頻繁に利用してメリットを多く享受できます。
また抽選や一定の条件を満たさないと優待や特典が受けられないファンドもあるので、条件もしっかりチェックしましょう。
まとめ
Fundsは他の投資型クラウドファンディングサービスに比べて、積極的に投資家に対し優待や特典付きの感動を提供しています。特典付きファンドを利用することで、金銭的リターン以外のメリットを獲得することも可能です。
ただし、投資を検討する際には案件ごとのリスクを見極めて判断することが大切です。また、優待や特典を自分が利用しやすいのか、実際に自分にとってメリットがあるかをきちんと判断してから投資していくと良いでしょう。
<!–なお、ファンズでは2022年7月5日19時から2022年7月12日15時の期間中、優待付きファンド「ぐるなび Premium Meal Kit 応援ファンド#1」を先着募集しています。このファンドでは、2万円以上投資し、ぐるなび所定の応募フォームからエントリーすると、抽選で10人に「ぐるなびプレミアムミールキット」商品1セットがプレゼントされます。
ラインアップされているのは「とんかつ成蔵 三谷氏監修 とんかつミールキット」「銀座しのはら 篠原氏監修 西京焼きのミールキット」「金色不如帰 山本氏監修 本格ラーメンミールキット」「TACUBO 田窪氏監修 チョップドハンバーグとカチョカヴァッロチーズのソテー レンズ豆のサラダ添えのミールキット」「シバカリーワラ監修 11種のスパイス香るチキンカレーキット」「マンチズバーガー シャック監修 コルビージャックチーズバーガーのミールキット」「菰田 欣也シェフ監修 花椒香る本格麻婆豆腐ミールキット」です。
この優待の抽選に外れても、ぐるなびプレミアムミールキットの購入時に利用できる10％OFFのディスカウントクーポン、人気商品を先着で購入できる購入権が進呈されますので、気になる方は詳細をチェックされてみると良いでしょう。–>
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