新NISAの魅力、「非課税保有期間が無期限になる」65.2%の最多回答。ウェルスナビが全国2000人に新NISAの意識調査
2024年から拡充される新しいNISA（少額投資非課税制度）について、ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社は、全国の投資意向がある投資初心者・未経験者約2000人を対象にアンケート調査を実施、9月1日に結果を発表した。新NISAの魅力について「非課税保有期間が無期限になる」と回答が最多で65.2%となった。また、新NISAが始まるにあたり、投資未経験者の約3割が「新NISAを活用して投資を始める」と回答。投資の目的は、約8割が「老後への備え・年金の補完」と回答した。
調査は、投資初心者あるいは未経験者で、「今後投資の意向がある」20代～50代を対象とし、8月10日～11日に実施。有効回答数は2060だった。設問では、新NISAの認知度や今後の投資の意向、新NISAが始まるにあたって考えている取り組み・行動を聞いた。対象者約2000人のうち75.7%が初心者、24.3%が未経験者。
新NISAの制度に関する認知度を尋ねた質問（複数回答可）では、「年間投資枠の拡大」や「2024年1月から開始」「非課税保有期間が無期限になる」を知っている人は4割程度。一方、「『新しいNISA』を知らない／聞いたことがない」という回答も25％超となった。
新NISAについて制度のポイントを複数挙げ、「魅力的だと思うものはありますか」（複数回答可）と質問したところ、最も多い回答は「非課税保有期間が無期限になる」で65.2%。次いで「年間投資枠が拡大する」が44.5%、「非課税保有限度額が、全体で1800万円になる」が37%となり、投資できる金額が増えることより、期間が無期限になることを好意的にとらえる傾向にあった。
投資初心者と投資未経験者のそれぞれに「新しいNISAが始まるにあたり、今後どのような取り組み・行動をお考えですか」（複数回答可）と訊ねたところ、未経験者で最も多い回答は「投資について情報収集をする」で55.7%。また、「新しいNISAを活用して投資を始める」と回答した人は31.7%に上った。初心者で最も多かった回答も「投資について情報収集をする」だが、これに「運用に回すお金を増やしたり、投資対象を広げたりする」「自分の資産運用を見直す」が続いた。投資未経験者と比較すると、新NISAをきっかけに何らかの行動を起こそうと考える人が多いようだ。
投資をする目的について、投資の主要な目的を例示し、「あなたが『投資』をする目的として、あてはまるものをすべてをお選びください。（現在『投資』をされていない方は、今後『投資』をしたいと考える目的についてお答えください）」と質問を設定。これに対し、回答全体のうち、最も多い回答は「老後への備え・年金の補完」で83%だった。「生活費の補完」が39％、「病気や事故などへの備え」が26.4％、「子どもの教育費」が22.2%と続いた。
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