楽天証券、オンライン相談できるアドバイザーサービス開始。新NISAのニーズに対応
楽天証券株式会社は12月12日、ファイナンシャルプランニングなどの資産づくりに関する資格を有する社員によるオンライン相談を提供するアドバイザーサービス「withアドバイザー」を開始した。資産づくりに関する相談や新しいNISA制度の活用方法、相続プランニングなどに対応する。
同サービスは、チャット形式でいつでも手軽に資産づくりの悩みに対する最適なソリューションを提案する「アドバイス・ベーシック（ベータ版）と、楽天証券の預り資産1000万円以上の顧客を対象とした「アドバイス・プレミアム」の2コースを提供。利用料は無料で、アドバイス後に取引する際の取引手数料やポイント進呈率など、楽天証券のネット口座での取引時と同様に利用できる。
アドバイス・ベーシック（ベータ版）では、いくつかの質問に答えるだけで、適した運用コースと適切な投資金額がわかる本サービス専用のロボアドバイザー「らくらく資産設計」を利用できる。
アドバイス・プレミアムでは、これまでネット証券では難しかった相続に関する税務相談や、不動産の売買・有効活用、保険の見直しや最適化に関する相談も、提携会社と連携して幅広くサポートする。また、ポートフォリオや専門的な知識が必要になる相続など、テーマにあわせた特別セミナーも随時開催予定。
同社は、これまで「楽ラップ」「らくらく投資」などのロボアドバイザーサービスを提供するほか、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）との連携でライフプランに沿った目標の実現に伴走可能な対面型のアドバイザーサービスも展開。今月、NISA口座数（一般・つみたて・ジュニア）が、業界最多（同社調べ）の500万口座超となった。
2024年1月から導入される新NISA制度は、非課税保有期間が無期限化されるほか、年間投資枠・生涯投資可能額が大幅拡充されるなど、資産づくりに関する相談ニーズも多様化が予想されることから、サービスを拡充した。ロボアドバイザー、チャット、オンライン面談、IFAと、それぞれのサービスの特性を活かし、資産づくりの相談に応えていくとしている。
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