AI関連の投資信託、成績や信託報酬など徹底比較【2022年4月】

AI関連の投資信託、成績や信託報酬など徹底比較【2022年4月】

AIやIoTは次世代通信の5Gと並んで、スマートシティやDXには欠かせない重要なテクノロジーです。今後の社会の発展は、最新テクノロジーの開発にかかっているといっても過言ではありません。

市場規模の拡大が期待されるAI事業への投資を考えている方も、多くいらっしゃるのではないでしょうか。AIの市場規模は拡大する見込みですが、確かな情報がなければどのような方針で投資するべきなのか、迷ってしまいます。

当記事では、AIをテーマとしたファンドを紹介しています。また、AIをとりまく現状や投資環境についても解説しています。新しい投資先やAI関連事業の状況を把握したい方はご確認ください。

※本記事は投資家への情報提供を目的としており、特定商品・ファンドへの投資を勧誘するものではございません。投資に関する決定は、利用者ご自身のご判断において行われますようお願い致します。
※信託報酬など、課税対象となる数値はすべて税込表示としています。

目次

1. AIテクノロジー関連に投資するファンド
2. AI関連ファンドの概要
   2-1．グローバルAIファンド
   2-2．ニッセイAI関連株式ファンド
   2-3．ダイワ･グローバルIoT関連株ファンド-AI新時代
   2-4．AI（人工知能）活用型世界株ファンド
   2-5．PayPay投信AIプラス
3. 世界を変えるAIテクノロジーとは？
   3-1．AIとは？第3世代を迎えた最新AIテクノロジー
   3-2．広い分野で活用されるAIテクノロジー
4. 投資対象としてのAIテクノロジー
   4-1．これからの成長が期待される
   4-2．官民挙げての取り組みと5Gの時代
   4-3．AIを活用した投資
5. まとめ

1．AIテクノロジー関連に投資するファンド

SBI証券が扱うAI関連ファンドから純資産総額に注目しピックアップしました。

※数値は4月1日時点

AIをメインテーマとしているファンドと、AIを投資に活用しているファンドをピックアップしました。

信託報酬はPayPay投信AIプラスの1.012％がもっとも低く、全体的に高めに設定されています。トータルリターンでみる運用成績は、いずれのファンドも良好です。

続いてそれぞれのファンドの詳しい概要を解説します。

2．AI関連ファンドの概要

各運用会社が運用している5本のAI関連ファンドをそれぞれ解説します。

2-1．グローバルAIファンド

グローバルAIファンドは、三井住友DSアセットマネジメントが運用するファンドです。為替ヘッジあり、なしの2種類に加えて予想分配金提示型のコースがあります。世界の上場企業のなかから、AIの発展により成長が期待できる企業に投資を行うとしています。

AIテクノロジー開発を中心に、それに携わる企業にも投資することで、包括的な分散投資を実現。2022年2月末に発行された月次報告書によると、地域の構成比率はアメリカが約87％、株式時価総額は大型株が約66％を占めています。グローバルAIファンドは、アメリカ経済やアメリカ国内の制度変更の影響を受けやすいファンドです。

ファンドマネージャーからの報告によると、一定の経済政策による影響や地政学リスクはあるものの、AIをベースにしたテクノロジーの発展は止められないとしています。AI関連企業は今後、業績や成長性の点で明暗が分かれるとみており、厳格な銘柄選定がより重要になるとレポートされていました。

2-2．ニッセイAI関連株式ファンド

ニッセイAI関連株式ファンドは、ニッセイアセットマネジメントが運用するファンドです。為替ヘッジありとなしから選ぶことができます。株式の運用は、TCWアセット・マネジメント・カンパニーが担当します。

世界の株式のなかから、AIに関連する企業へ投資します。ファンドにおけるAI関連企業とは、AIに関する製品・サービスを開発・提供する企業やAIを活用して事業を展開する企業を指します。

2022年2月末発行の月次レポートによると、組入銘柄地域は約92％がアメリカです。業種は約72％が情報技術となっています。多くの銘柄がアメリカの証券取引所に上場している銘柄なので、アメリカ経済や制度変更の影響を受けやすい傾向があります。

ファンドマネージャーの報告によると地政学リスクは限定的と捉えており、大事な要素はアメリカの金融政策の先行きとしています。長期的には、AIが情報化社会の基盤となることは確実で、引き続き、TCWアセット・マネジメント・カンパニーの深い知見とファンダメンタル分析による銘柄発掘を続けたいと報告されていました。

2-3．ダイワ・グローバルIoT関連株ファンド-AI新時代

ダイワ・グローバルIoT関連株ファンド-AI新時代はダイワアセットマネジメントが運営するファンドです。為替ヘッジあり、なしから選ぶことができます。IOT関連企業とは、「IoTを活用した製品やサービスの提供しビジネスチャンスを作り出して拡大できる企業」「IoTを支える通信インフラを管理・提供する企業」、「IoTに関連した技術を活用して、AIに携わる企業」です。

実質的な運用は、メロン・インベストメンツ・コーポレーションが行います。2022年2月末発行の月次報告書によると、地域別の構成銘柄はアメリカが約82％ 、残りは日本、フィンランド、ノルウェーと続きます。業種別は、半導体・電気部品で約40％。中型株と小型株で約76％という構成です。大型株よりも、中小型株が多くを占めている点が注目ポイントです。企業の成長性を期待した投資を行っています。

ファンドマネージャーの報告によると、短期的にはアメリカの金融政策の不透明さや、地政学リスクに左右されるものの、中長期的なデジタル投資の意義は高いとされています。

2-4．AI（人工知能）活用型世界株ファンド

AI（人工知能）活用型世界株ファンドはアセットマネジメントOneが運用するファンドです。アセットマネジメントOneが独自に開発したディープラーニングモデルを用いて、銘柄をスクリーニングします。抽出された銘柄をもとにファンドマネージャーがあらためて銘柄選出し、ポートフォリオを構成します。

前出のいくつかのファンドと異なり、AIの能力をつかってスクリーニングを行い、ファンドマネージャーが運用するという仕組みです。AI関連業種をテーマに投資するファンドではありません。

2022年の3月末に発行された月次報告書によると、構成銘柄の地域はアメリカが70％、規模別組入銘柄は大型株が92％。内容はアメリカの大型株投資のファンドです。組入銘柄には、GAFAが上位を占めています。

ディープラーニングを用いた運用をアピールポイントとしているファンドですが、内容はアメリカ大型株へ投資するファンドとなっており、銘柄選定に目新しさは感じませんでした。ファンドを選ぶ時は、運用の内訳を確認のうえ、ファンドの特色を把握するようにしましょう。

2-5．PayPay投信AIプラス

PayPay投信AIプラスはPayPayアセットマネジメントが運用するファンドです。ヤフー株式会社から提供されるビックデータの解析をもとに、市場の歪みを発見し、今後株価の上昇が予想される銘柄へ投資します。PayPay投信AIプラスも、AIの能力を投資に活用するタイプのファンドです。銘柄はすべて国内株式で運用されています。

PayPay投信では、期待度の高い銘柄をモテ期やスター発掘モデルと呼んでいます。スター発掘は将来の値上がりが見込める銘柄、モテ期銘柄は現時点で注目度が高い銘柄です。2022年3月末発行の月次報告書によると、組入上位銘柄は以下のとおりです。

1. 新光電気工業（電気機器）
2. 東京エレクトロン（電気機器）
3. 日本電信電話（情報、通信業）
4. 日本製鐵（鉄鋼）
5. トヨタ自動車（輸送用機器）
6. オリンパス（精密機器）
7. 信越化学工業（化学）
8. INPEX（鉱業）
9. ソニーグループ（電気機器）
10. 三菱重工業（機械）

TOPIXをベンチマークとしており、PayPay投信AIプラスの設定来騰落率は34.5％、同じ期間のTOPIXの騰落率は42.2％です。1年、3年の騰落率を見てもベンチマークを上回る運用成績は達成できていません。

3．世界を変えるAIテクノロジーとは？

AIテクノロジーは世界にどのような変革をもたらすのでしょうか。具体的な内容と現状を確認しておきましょう。

3-1．AIとは？第3世代を迎えた最新AIテクノロジー

AIは専門家の知識を集約し、人の知的作業を支援する第一世代、統計や探索モデルを元にもっとも最適な答えを提案する第二世代、作り出した脳のモデルを元に認識機能を飛躍的に向上させる第三世代にわけられます。

昨今、注目が集まっている第三世代には、ディープラーニングと呼ばれるアルゴリズムが活用されます。従来の機械学習のように、データサイエンティストがデータを設計、投入しなくても、コンピューター自身がデータを解析し、データの中からルールや相関関係を発見します。継続的な自学自習を行い、賢さに磨きをかけていく点も特徴的です。

今後は第三世代を迎えたAIの発展により、社会は大きく変革すると見られています。

3-2．広い分野で活用されるAIテクノロジー

これから超高齢化社会を迎える日本では、深刻な人手不足が予想されています。人手不足を補うためにAIは欠かせないテクノロジーです。

現在すでにAIが活用され、今後もさらなる拡充が期待される分野は主に以下のとおりです。

• 製造業
• 農業
• 金融
• 医療

製造業は現在、AI、IoTの導入が進んでいる分野です。従来、人が行っていた異常検知の作業は、多くの工程でAIの仕事に置き換えが進んでいます。在庫管理のシステムも実用化され、今後もAIを活用した合理化、省人化はより進むでしょう。

医療・介護の分野では、以前より深刻な人手不足に悩まされてきました。医療分野での手術支援ロボットや、AIの画像解析による早期の病気発見、介護分野での見守りロボットなど、AIと人の仕事の棲み分けはより進むと見られています。

4．投資対象としてのAIテクノロジー

近年のAIテクノロジーの発展はめざましく、AIという言葉を聞かない日はないというほどに注目度が高まっています。投資対象として検討する方も多くいらっしゃるのではないでしょうか。

AIテクノロジーへの投資を考えるにあたって、事前に投資環境を確認しておきましょう。

4-1．これからの成長が期待される

前述のとおりAIは第三世代に入って、より期待を集めるようになりました。AI関連企業の成長は、5Gインフラが整い、AIがより社会で活用され始めるこれからが本番と予想されています。

かつて、インターネットの黎明期には関連企業はドットコム企業と呼ばれ注目されました。その後、インターネットは社会に広く行き渡り、GAFAのように大きく成長した関連企業も誕生しています。AIもインターネットと同様に、黎明期から広く行き渡る拡充期まで発展するでしょう。

スマートシティ、DXなどが成熟するにつれて、GAFAのように大きく成長する企業の出現を期待したいところです。

4-2．官民挙げての取り組みと5Gの時代

先進国を中心に、各国、地域の政府はAIに関する国家プロジェクトを設定しています。また、民間企業でも、AI関連企業への投資や買収が活発になりました。AI関連の市場規模はAIの研究開発の進捗に合わせて年々拡大しています。

以下、各国が取り組む国家プロジェクトの例を紹介します。

• アメリカ「BRAIN　イニシアティブ」
• EU「Horizon2020」
• 日本「人工知能技術戦略実行計画」
• 中国「次世代AI発展計画」

スマートシティ、DXの発展は5Gのインフラ整備を待たなければいけません。AIやIoTの実用化にともなう必要なデータ量は膨大です。5Gの通信技術がなければ成り立ちません。本格的なAI関連企業の成長はまだこれからです。

4-3．AIを活用した投資

AIに投資判断を委ねる運用方法も存在します。当記事で紹介したファンドのうち、AI（人工知能）活用型世界株ファンドとPayPay投信AIプラスは、AIの活用によって銘柄を選定し、運用に取り入れています。

投資には、人間の判断が介入することで、チャンスを逃すなどの判断ミスをしてしまうリスクがあります。したがって、AIによる機械的な判断は投資と相性が良いとされます。

しかし、AIに投資を委ねれば人が運用するファンドよりも良い成績が出るとは言い切れません。ファンドの選択では、取り扱うテーマや運用方針をよく確認するようにしましょう。

まとめ

AI関連のファンドは、AI関連企業へ投資するファンドとAIを運用に取り入れるファンドの2種類に分けられます。

AI関連企業へ投資するファンドは、執筆時点における1年や3年のトータルリターンでみると、概ね好調な運用を維持しています。

AIを運用に取り入れるファンドは、扱うテーマや運用方針を事前によく確認しておきましょう。従来の人が運用するファンドと内容がさほど変わらないケースもあります。

AIは、あたらしい時代の中心となるテクノロジーです。近年取り沙汰されるスマートシティやDXには欠かせません。5Gのインフラが行き渡るタイミングで、大きな発展を遂げるでしょう。

将来の成長が期待されるAI関連企業への投資は、少額から分散投資ができる投資信託の活用も選択肢の一つです。

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